Ar galite pasakyti, koks yra KYC ir CDD skirtumas?


Atsakymas 1:

„Pažink savo klientą“ (KYC) nuostata yra finansinio reguliavimo taisyklė, kuri yra įpareigota pagal Banko paslapties įstatymą ir 2003 m. JAV PATRIOT įstatymą. KYC yra sutrumpintas „Pažink savo klientą“ pavadinimas. KYC yra deramas patikrinimas ir bankų reguliavimas, kurį privalo vykdyti finansų įstaigos ir kitos kontroliuojamos įmonės, norėdamos identifikuoti savo klientus ir išsiaiškinti svarbią informaciją, reikalingą vykdant su jais finansinį verslą. Pagrindinis KYC politikos ir programų tikslas yra užkirsti kelią asmens tapatybės vagysčių sukčiavimui, pinigų plovimui ir teroristų finansavimui. Dabar KYC programos veiksmai: -----> Pirmasis bet kurios KYC programos žingsnis yra banko klientų identifikavimo programa („ CIP “), kuriame reikalaujama, kad bankas surinktų ir dokumentuotų kliento vardą, gimimo datą, adresą ir pateiktą asmens tapatybę.aml21 -----> Antras žingsnis yra klientų deramas patikrinimas (CDD), reikalaujantis, kad bankas gautų informaciją patikrinti kliento tapatybę ir įvertinti riziką. Jei CDD tyrimo rezultatas yra didelis rizikos nustatymas, bankas turi atlikti patobulintą deramą patikrinimą (EDD) .KYC taisyklės tikslas yra sumažinti galimybę, kad finansų sistema būtų naudojama pinigų plovimui ir teroristų finansavimui. .


Atsakymas 2:

Kovos su pinigų plovimu (AML) pasaulis yra pilnas akronimų.

KYC (Pažink savo klientą) žymi patikrinimus, kurie buvo atlikti ryšių su klientais pradžioje, siekiant nustatyti ir patikrinti, ar jie yra tie, kas, jų teigimu, yra. Tai ypač paplitusi organizacijose, kurioms taikomi kovos su pinigų plovimu reglamentai.

Daugelis įmonių, norinčių sužinoti daugiau apie savo potencialius klientus prieš pasirašant sutartis ar kitaip su jomis bendraujant, kruopščiai patikrina, ar fizinis ar juridinis asmuo bylinėjasi, yra linkęs į pavėluotą mokėjimą ar nesumoka pinigų. Visa gero valdymo dalis.

KYC tobulėjant buvo galima pastebėti, kad identifikavimo ir tikrinimo patikrinimų veiksmingumas kovojant su pinigų plovimu buvo ribotas, o dėmesys buvo skiriamas lėšų šaltinio nustatymui. Ši plėtra paskatino tiekėjus tiekti klientų tikrinimo programinę įrangą, kuri taip pat gali pasirinkti, ar trečiosios šalies organizacijai, ar asmeniui taikomos prekybos sankcijos.

Dabar prekybos sankcijų tikrinimas yra neatsiejama kliento įlaipinimo dalis, nes prekybos sankcijų nesilaikymas yra griežtos atsakomybės pažeidimas (kai atitinkamos institucijos nepripažįsta jokio pažeidimo pagrindimo) ir esminė kliento deramo patikrinimo (CDD) dalis.

Iš tiesų neseniai priimtas 2018 m. Sankcijų ir kovos su pinigų plovimu įstatymas pirmą kartą sujungia šias dvi JK, ir tikimasi, kad įstatyminiai dokumentai, kurie sudarys galimybę įgyvendinti, atitiks „Brexit“ datą, kad JK galėtų įvesti ir panaikinti sankcijos nepriklausomai nuo Europos Sąjungos.

Reguliuojamiems subjektams KYC patikrinimai, kurių anksčiau pakako, dabar yra išsivystę į CDD programas, o pagrindinis skirtumas tarp KYC ir CDD, išskyrus tai, kad akcentuojamas lėšų šaltinis, yra tas, kad CDD patikrinimai tęsiami per visus santykius su klientu. CDD teikia nuolatinę užtikrinimo sistemą organizacijoms, ypač toms, kurios kasdien vykdo daugybę operacijų, pavyzdžiui, bankams ir investiciniams namams. Jie naudoja sudėtingą programinę įrangą, sukurtą tam tikslui, kad būtų galima stebėti lėšų judėjimą ir pastebėti įtartiną veiklą arba pastebėti „raudonas vėliavas“. Tokiu būdu CDD tęsia gerą darbą, kuris buvo pradėtas užmezgant klientus su KYC, ir naudingo nuosavybės veiklą, tuo pačiu suteikdamas geresnį įsitikinimą, kad organizacijos sistemos nėra naudojamos nusikalstamoms pajamoms plauti.

Dėl šios priežasties CDD yra įtrauktas į neatsiejamą pinigų plovimo programos dalį, įskaitant reguliarių operacijų apimtį, pinigų sumas ir geografinį paskirstymą. Tačiau, atsargiai pažymint, programinės įrangos sistemų tikrinimas yra toks geras, kaip ir įdėtos programos, kurios turi būti reguliariai atnaujinamos, kad būtų gauti rezultatai. Prieš įsigyjant sistemas būtina atlikti išsamius tyrimus, kad būtų galima užtikrinti CDD konkrečiam tikslui, jei gauta kontrolė bus tinkama ir todėl veiksminga. Priklausomai nuo automatizuotų sistemų stebėjimo pobūdžio ir rafinuotumo, „reguliarūs intervalai“, kuriuose stebėjimas kartojami, gali būti nuo realiojo laiko kiekvieną dieną iki metų.

Kai bus susitarta dėl pradinės KYC ir vykdomos CDD kontrolės, AML programa turi būti atgaivinta. Norint, kad jie suprastų, kodėl ten yra kontrolė, kam ji skirta ir kaip ja naudotis, būtina pritaikyti ir tikslingai mokyti visų organizacijos lygių darbuotojus. Nepaisant to, kad labai protinga, jei norite, kad jūsų žmonės kontrolę vykdytų praktiškai žinodami ir efektyviai, už pinigų plovimo kontrolės įgyvendinimą ir efektyvumą atsakingas asmuo, kartais vadinamas pinigų plovimo atskaitomybės pareigūnu, gali susidurti su rimtomis problemomis. teisinės baudos už netinkamą darbuotojų mokymą, įskaitant baudas ir kalėjimo laiką.

Baigę mokymus, įgyvendindami KYC ir CDD operacinėse kontrolėse, darbuotojai turi su jais bendrauti. Autorei tai yra esminis momentas, kai KYC ir CDD tampa neatsiejama AML kontrolės dalimi. Kas be KYC ir CDD žino ar jiems rūpi be efektyvaus mokymo ir darbuotojų įsitraukimo?

Tie, kurie atlieka su klientais susijusius vaidmenis, gali budriai stebėti ženklus, rodančius, kad klientas bando išplauti pinigus, o visa pinigų plovimo programa tampa aiški juos įgyvendinantiems, pristatantiems ir valdantiems. Užpakalinėje įstaigoje tikrinantys raudonas vėliavas geriau supras surinktų duomenų svarbą. Efektyvus mokymas taip pat užtikrina, kad darbuotojai išnaudotų visas brangių stebėjimo sistemų galimybes ir optimaliai naudotų kovos su nusikalstamumu priemones. Ar programinė įranga „kalbasi“ su jau įdiegta operacine sistema? Ar ji gali pateikti duomenų taškus, iš kurių būtų galima pranešti? Ar tai padės organizacijai įvykdyti norminius reikalavimus? Jei ne, užsiimkite patobulinimu!

Nusikaltėliai visada stengsis apeiti jūsų AML programą. Jie yra oportunistai, ieškantys kelio į jūsų organizacijos sistemas, išnaudodami silpnąsias vietas, kurias jie gali rasti.

Vis dėlto veiksmingiausiai nustatant silpnąsias vietas dažniausiai dirba patys organizacijos darbuotojai, todėl jūsų kovos su nusikalstamumu programa turės spręsti tiek vidinę, tiek išorinę riziką. Net ir mokydami darbuotojai, nesąžiningai elgiantis su jais ar pastebėję nesaugią galimybę, gali pamatyti, kiek jie gali nepastebėti išeiti iš savo organizacijos. Štai kodėl sėkmingam kovos su pinigų plovimu programai reikalinga tęstinė strategija, tokia, kokia pateikiama „Anti-Money“


Atsakymas 3:

Kovos su pinigų plovimu (AML) pasaulis yra pilnas akronimų.

KYC (Pažink savo klientą) žymi patikrinimus, kurie buvo atlikti ryšių su klientais pradžioje, siekiant nustatyti ir patikrinti, ar jie yra tie, kas, jų teigimu, yra. Tai ypač paplitusi organizacijose, kurioms taikomi kovos su pinigų plovimu reglamentai.

Daugelis įmonių, norinčių sužinoti daugiau apie savo potencialius klientus prieš pasirašant sutartis ar kitaip su jomis bendraujant, kruopščiai patikrina, ar fizinis ar juridinis asmuo bylinėjasi, yra linkęs į pavėluotą mokėjimą ar nesumoka pinigų. Visa gero valdymo dalis.

KYC tobulėjant buvo galima pastebėti, kad identifikavimo ir tikrinimo patikrinimų veiksmingumas kovojant su pinigų plovimu buvo ribotas, o dėmesys buvo skiriamas lėšų šaltinio nustatymui. Ši plėtra paskatino tiekėjus tiekti klientų tikrinimo programinę įrangą, kuri taip pat gali pasirinkti, ar trečiosios šalies organizacijai, ar asmeniui taikomos prekybos sankcijos.

Dabar prekybos sankcijų tikrinimas yra neatsiejama kliento įlaipinimo dalis, nes prekybos sankcijų nesilaikymas yra griežtos atsakomybės pažeidimas (kai atitinkamos institucijos nepripažįsta jokio pažeidimo pagrindimo) ir esminė kliento deramo patikrinimo (CDD) dalis.

Iš tiesų neseniai priimtas 2018 m. Sankcijų ir kovos su pinigų plovimu įstatymas pirmą kartą sujungia šias dvi JK, ir tikimasi, kad įstatyminiai dokumentai, kurie sudarys galimybę įgyvendinti, atitiks „Brexit“ datą, kad JK galėtų įvesti ir panaikinti sankcijos nepriklausomai nuo Europos Sąjungos.

Reguliuojamiems subjektams KYC patikrinimai, kurių anksčiau pakako, dabar yra išsivystę į CDD programas, o pagrindinis skirtumas tarp KYC ir CDD, išskyrus tai, kad akcentuojamas lėšų šaltinis, yra tas, kad CDD patikrinimai tęsiami per visus santykius su klientu. CDD teikia nuolatinę užtikrinimo sistemą organizacijoms, ypač toms, kurios kasdien vykdo daugybę operacijų, pavyzdžiui, bankams ir investiciniams namams. Jie naudoja sudėtingą programinę įrangą, sukurtą tam tikslui, kad būtų galima stebėti lėšų judėjimą ir pastebėti įtartiną veiklą arba pastebėti „raudonas vėliavas“. Tokiu būdu CDD tęsia gerą darbą, kuris buvo pradėtas užmezgant klientus su KYC, ir naudingo nuosavybės veiklą, tuo pačiu suteikdamas geresnį įsitikinimą, kad organizacijos sistemos nėra naudojamos nusikalstamoms pajamoms plauti.

Dėl šios priežasties CDD yra įtrauktas į neatsiejamą pinigų plovimo programos dalį, įskaitant reguliarių operacijų apimtį, pinigų sumas ir geografinį paskirstymą. Tačiau, atsargiai pažymint, programinės įrangos sistemų tikrinimas yra toks geras, kaip ir įdėtos programos, kurios turi būti reguliariai atnaujinamos, kad būtų gauti rezultatai. Prieš įsigyjant sistemas būtina atlikti išsamius tyrimus, kad būtų galima užtikrinti CDD konkrečiam tikslui, jei gauta kontrolė bus tinkama ir todėl veiksminga. Priklausomai nuo automatizuotų sistemų stebėjimo pobūdžio ir rafinuotumo, „reguliarūs intervalai“, kuriuose stebėjimas kartojami, gali būti nuo realiojo laiko kiekvieną dieną iki metų.

Kai bus susitarta dėl pradinės KYC ir vykdomos CDD kontrolės, AML programa turi būti atgaivinta. Norint, kad jie suprastų, kodėl ten yra kontrolė, kam ji skirta ir kaip ja naudotis, būtina pritaikyti ir tikslingai mokyti visų organizacijos lygių darbuotojus. Nepaisant to, kad labai protinga, jei norite, kad jūsų žmonės kontrolę vykdytų praktiškai žinodami ir efektyviai, už pinigų plovimo kontrolės įgyvendinimą ir efektyvumą atsakingas asmuo, kartais vadinamas pinigų plovimo atskaitomybės pareigūnu, gali susidurti su rimtomis problemomis. teisinės baudos už netinkamą darbuotojų mokymą, įskaitant baudas ir kalėjimo laiką.

Baigę mokymus, įgyvendindami KYC ir CDD operacinėse kontrolėse, darbuotojai turi su jais bendrauti. Autorei tai yra esminis momentas, kai KYC ir CDD tampa neatsiejama AML kontrolės dalimi. Kas be KYC ir CDD žino ar jiems rūpi be efektyvaus mokymo ir darbuotojų įsitraukimo?

Tie, kurie atlieka su klientais susijusius vaidmenis, gali budriai stebėti ženklus, rodančius, kad klientas bando išplauti pinigus, o visa pinigų plovimo programa tampa aiški juos įgyvendinantiems, pristatantiems ir valdantiems. Užpakalinėje įstaigoje tikrinantys raudonas vėliavas geriau supras surinktų duomenų svarbą. Efektyvus mokymas taip pat užtikrina, kad darbuotojai išnaudotų visas brangių stebėjimo sistemų galimybes ir optimaliai naudotų kovos su nusikalstamumu priemones. Ar programinė įranga „kalbasi“ su jau įdiegta operacine sistema? Ar ji gali pateikti duomenų taškus, iš kurių būtų galima pranešti? Ar tai padės organizacijai įvykdyti norminius reikalavimus? Jei ne, užsiimkite patobulinimu!

Nusikaltėliai visada stengsis apeiti jūsų AML programą. Jie yra oportunistai, ieškantys kelio į jūsų organizacijos sistemas, išnaudodami silpnąsias vietas, kurias jie gali rasti.

Vis dėlto veiksmingiausiai nustatant silpnąsias vietas dažniausiai dirba patys organizacijos darbuotojai, todėl jūsų kovos su nusikalstamumu programa turės spręsti tiek vidinę, tiek išorinę riziką. Net ir mokydami darbuotojai, nesąžiningai elgiantis su jais ar pastebėję nesaugią galimybę, gali pamatyti, kiek jie gali nepastebėti išeiti iš savo organizacijos. Štai kodėl sėkmingam kovos su pinigų plovimu programai reikalinga tęstinė strategija, tokia, kokia pateikiama „Anti-Money“


Atsakymas 4:

Kovos su pinigų plovimu (AML) pasaulis yra pilnas akronimų.

KYC (Pažink savo klientą) žymi patikrinimus, kurie buvo atlikti ryšių su klientais pradžioje, siekiant nustatyti ir patikrinti, ar jie yra tie, kas, jų teigimu, yra. Tai ypač paplitusi organizacijose, kurioms taikomi kovos su pinigų plovimu reglamentai.

Daugelis įmonių, norinčių sužinoti daugiau apie savo potencialius klientus prieš pasirašant sutartis ar kitaip su jomis bendraujant, kruopščiai patikrina, ar fizinis ar juridinis asmuo bylinėjasi, yra linkęs į pavėluotą mokėjimą ar nesumoka pinigų. Visa gero valdymo dalis.

KYC tobulėjant buvo galima pastebėti, kad identifikavimo ir tikrinimo patikrinimų veiksmingumas kovojant su pinigų plovimu buvo ribotas, o dėmesys buvo skiriamas lėšų šaltinio nustatymui. Ši plėtra paskatino tiekėjus tiekti klientų tikrinimo programinę įrangą, kuri taip pat gali pasirinkti, ar trečiosios šalies organizacijai, ar asmeniui taikomos prekybos sankcijos.

Dabar prekybos sankcijų tikrinimas yra neatsiejama kliento įlaipinimo dalis, nes prekybos sankcijų nesilaikymas yra griežtos atsakomybės pažeidimas (kai atitinkamos institucijos nepripažįsta jokio pažeidimo pagrindimo) ir esminė kliento deramo patikrinimo (CDD) dalis.

Iš tiesų neseniai priimtas 2018 m. Sankcijų ir kovos su pinigų plovimu įstatymas pirmą kartą sujungia šias dvi JK, ir tikimasi, kad įstatyminiai dokumentai, kurie sudarys galimybę įgyvendinti, atitiks „Brexit“ datą, kad JK galėtų įvesti ir panaikinti sankcijos nepriklausomai nuo Europos Sąjungos.

Reguliuojamiems subjektams KYC patikrinimai, kurių anksčiau pakako, dabar yra išsivystę į CDD programas, o pagrindinis skirtumas tarp KYC ir CDD, išskyrus tai, kad akcentuojamas lėšų šaltinis, yra tas, kad CDD patikrinimai tęsiami per visus santykius su klientu. CDD teikia nuolatinę užtikrinimo sistemą organizacijoms, ypač toms, kurios kasdien vykdo daugybę operacijų, pavyzdžiui, bankams ir investiciniams namams. Jie naudoja sudėtingą programinę įrangą, sukurtą tam tikslui, kad būtų galima stebėti lėšų judėjimą ir pastebėti įtartiną veiklą arba pastebėti „raudonas vėliavas“. Tokiu būdu CDD tęsia gerą darbą, kuris buvo pradėtas užmezgant klientus su KYC, ir naudingo nuosavybės veiklą, tuo pačiu suteikdamas geresnį įsitikinimą, kad organizacijos sistemos nėra naudojamos nusikalstamoms pajamoms plauti.

Dėl šios priežasties CDD yra įtrauktas į neatsiejamą pinigų plovimo programos dalį, įskaitant reguliarių operacijų apimtį, pinigų sumas ir geografinį paskirstymą. Tačiau, atsargiai pažymint, programinės įrangos sistemų tikrinimas yra toks geras, kaip ir įdėtos programos, kurios turi būti reguliariai atnaujinamos, kad būtų gauti rezultatai. Prieš įsigyjant sistemas būtina atlikti išsamius tyrimus, kad būtų galima užtikrinti CDD konkrečiam tikslui, jei gauta kontrolė bus tinkama ir todėl veiksminga. Priklausomai nuo automatizuotų sistemų stebėjimo pobūdžio ir rafinuotumo, „reguliarūs intervalai“, kuriuose stebėjimas kartojami, gali būti nuo realiojo laiko kiekvieną dieną iki metų.

Kai bus susitarta dėl pradinės KYC ir vykdomos CDD kontrolės, AML programa turi būti atgaivinta. Norint, kad jie suprastų, kodėl ten yra kontrolė, kam ji skirta ir kaip ja naudotis, būtina pritaikyti ir tikslingai mokyti visų organizacijos lygių darbuotojus. Nepaisant to, kad labai protinga, jei norite, kad jūsų žmonės kontrolę vykdytų praktiškai žinodami ir efektyviai, už pinigų plovimo kontrolės įgyvendinimą ir efektyvumą atsakingas asmuo, kartais vadinamas pinigų plovimo atskaitomybės pareigūnu, gali susidurti su rimtomis problemomis. teisinės baudos už netinkamą darbuotojų mokymą, įskaitant baudas ir kalėjimo laiką.

Baigę mokymus, įgyvendindami KYC ir CDD operacinėse kontrolėse, darbuotojai turi su jais bendrauti. Autorei tai yra esminis momentas, kai KYC ir CDD tampa neatsiejama AML kontrolės dalimi. Kas be KYC ir CDD žino ar jiems rūpi be efektyvaus mokymo ir darbuotojų įsitraukimo?

Tie, kurie atlieka su klientais susijusius vaidmenis, gali budriai stebėti ženklus, rodančius, kad klientas bando išplauti pinigus, o visa pinigų plovimo programa tampa aiški juos įgyvendinantiems, pristatantiems ir valdantiems. Užpakalinėje įstaigoje tikrinantys raudonas vėliavas geriau supras surinktų duomenų svarbą. Efektyvus mokymas taip pat užtikrina, kad darbuotojai išnaudotų visas brangių stebėjimo sistemų galimybes ir optimaliai naudotų kovos su nusikalstamumu priemones. Ar programinė įranga „kalbasi“ su jau įdiegta operacine sistema? Ar ji gali pateikti duomenų taškus, iš kurių būtų galima pranešti? Ar tai padės organizacijai įvykdyti norminius reikalavimus? Jei ne, užsiimkite patobulinimu!

Nusikaltėliai visada stengsis apeiti jūsų AML programą. Jie yra oportunistai, ieškantys kelio į jūsų organizacijos sistemas, išnaudodami silpnąsias vietas, kurias jie gali rasti.

Vis dėlto veiksmingiausiai nustatant silpnąsias vietas dažniausiai dirba patys organizacijos darbuotojai, todėl jūsų kovos su nusikalstamumu programa turės spręsti tiek vidinę, tiek išorinę riziką. Net ir mokydami darbuotojai, nesąžiningai elgiantis su jais ar pastebėję nesaugią galimybę, gali pamatyti, kiek jie gali nepastebėti išeiti iš savo organizacijos. Štai kodėl sėkmingam kovos su pinigų plovimu programai reikalinga tęstinė strategija, tokia, kokia pateikiama „Anti-Money“


Atsakymas 5:

Kovos su pinigų plovimu (AML) pasaulis yra pilnas akronimų.

KYC (Pažink savo klientą) žymi patikrinimus, kurie buvo atlikti ryšių su klientais pradžioje, siekiant nustatyti ir patikrinti, ar jie yra tie, kas, jų teigimu, yra. Tai ypač paplitusi organizacijose, kurioms taikomi kovos su pinigų plovimu reglamentai.

Daugelis įmonių, norinčių sužinoti daugiau apie savo potencialius klientus prieš pasirašant sutartis ar kitaip su jomis bendraujant, kruopščiai patikrina, ar fizinis ar juridinis asmuo bylinėjasi, yra linkęs į pavėluotą mokėjimą ar nesumoka pinigų. Visa gero valdymo dalis.

KYC tobulėjant buvo galima pastebėti, kad identifikavimo ir tikrinimo patikrinimų veiksmingumas kovojant su pinigų plovimu buvo ribotas, o dėmesys buvo skiriamas lėšų šaltinio nustatymui. Ši plėtra paskatino tiekėjus tiekti klientų tikrinimo programinę įrangą, kuri taip pat gali pasirinkti, ar trečiosios šalies organizacijai, ar asmeniui taikomos prekybos sankcijos.

Dabar prekybos sankcijų tikrinimas yra neatsiejama kliento įlaipinimo dalis, nes prekybos sankcijų nesilaikymas yra griežtos atsakomybės pažeidimas (kai atitinkamos institucijos nepripažįsta jokio pažeidimo pagrindimo) ir esminė kliento deramo patikrinimo (CDD) dalis.

Iš tiesų neseniai priimtas 2018 m. Sankcijų ir kovos su pinigų plovimu įstatymas pirmą kartą sujungia šias dvi JK, ir tikimasi, kad įstatyminiai dokumentai, kurie sudarys galimybę įgyvendinti, atitiks „Brexit“ datą, kad JK galėtų įvesti ir panaikinti sankcijos nepriklausomai nuo Europos Sąjungos.

Reguliuojamiems subjektams KYC patikrinimai, kurių anksčiau pakako, dabar yra išsivystę į CDD programas, o pagrindinis skirtumas tarp KYC ir CDD, išskyrus tai, kad akcentuojamas lėšų šaltinis, yra tas, kad CDD patikrinimai tęsiami per visus santykius su klientu. CDD teikia nuolatinę užtikrinimo sistemą organizacijoms, ypač toms, kurios kasdien vykdo daugybę operacijų, pavyzdžiui, bankams ir investiciniams namams. Jie naudoja sudėtingą programinę įrangą, sukurtą tam tikslui, kad būtų galima stebėti lėšų judėjimą ir pastebėti įtartiną veiklą arba pastebėti „raudonas vėliavas“. Tokiu būdu CDD tęsia gerą darbą, kuris buvo pradėtas užmezgant klientus su KYC, ir naudingo nuosavybės veiklą, tuo pačiu suteikdamas geresnį įsitikinimą, kad organizacijos sistemos nėra naudojamos nusikalstamoms pajamoms plauti.

Dėl šios priežasties CDD yra įtrauktas į neatsiejamą pinigų plovimo programos dalį, įskaitant reguliarių operacijų apimtį, pinigų sumas ir geografinį paskirstymą. Tačiau, atsargiai pažymint, programinės įrangos sistemų tikrinimas yra toks geras, kaip ir įdėtos programos, kurios turi būti reguliariai atnaujinamos, kad būtų gauti rezultatai. Prieš įsigyjant sistemas būtina atlikti išsamius tyrimus, kad būtų galima užtikrinti CDD konkrečiam tikslui, jei gauta kontrolė bus tinkama ir todėl veiksminga. Priklausomai nuo automatizuotų sistemų stebėjimo pobūdžio ir rafinuotumo, „reguliarūs intervalai“, kuriuose stebėjimas kartojami, gali būti nuo realiojo laiko kiekvieną dieną iki metų.

Kai bus susitarta dėl pradinės KYC ir vykdomos CDD kontrolės, AML programa turi būti atgaivinta. Norint, kad jie suprastų, kodėl ten yra kontrolė, kam ji skirta ir kaip ja naudotis, būtina pritaikyti ir tikslingai mokyti visų organizacijos lygių darbuotojus. Nepaisant to, kad labai protinga, jei norite, kad jūsų žmonės kontrolę vykdytų praktiškai žinodami ir efektyviai, už pinigų plovimo kontrolės įgyvendinimą ir efektyvumą atsakingas asmuo, kartais vadinamas pinigų plovimo atskaitomybės pareigūnu, gali susidurti su rimtomis problemomis. teisinės baudos už netinkamą darbuotojų mokymą, įskaitant baudas ir kalėjimo laiką.

Baigę mokymus, įgyvendindami KYC ir CDD operacinėse kontrolėse, darbuotojai turi su jais bendrauti. Autorei tai yra esminis momentas, kai KYC ir CDD tampa neatsiejama AML kontrolės dalimi. Kas be KYC ir CDD žino ar jiems rūpi be efektyvaus mokymo ir darbuotojų įsitraukimo?

Tie, kurie atlieka su klientais susijusius vaidmenis, gali budriai stebėti ženklus, rodančius, kad klientas bando išplauti pinigus, o visa pinigų plovimo programa tampa aiški juos įgyvendinantiems, pristatantiems ir valdantiems. Užpakalinėje įstaigoje tikrinantys raudonas vėliavas geriau supras surinktų duomenų svarbą. Efektyvus mokymas taip pat užtikrina, kad darbuotojai išnaudotų visas brangių stebėjimo sistemų galimybes ir optimaliai naudotų kovos su nusikalstamumu priemones. Ar programinė įranga „kalbasi“ su jau įdiegta operacine sistema? Ar ji gali pateikti duomenų taškus, iš kurių būtų galima pranešti? Ar tai padės organizacijai įvykdyti norminius reikalavimus? Jei ne, užsiimkite patobulinimu!

Nusikaltėliai visada stengsis apeiti jūsų AML programą. Jie yra oportunistai, ieškantys kelio į jūsų organizacijos sistemas, išnaudodami silpnąsias vietas, kurias jie gali rasti.

Vis dėlto veiksmingiausiai nustatant silpnąsias vietas dažniausiai dirba patys organizacijos darbuotojai, todėl jūsų kovos su nusikalstamumu programa turės spręsti tiek vidinę, tiek išorinę riziką. Net ir mokydami darbuotojai, nesąžiningai elgiantis su jais ar pastebėję nesaugią galimybę, gali pamatyti, kiek jie gali nepastebėti išeiti iš savo organizacijos. Štai kodėl sėkmingam kovos su pinigų plovimu programai reikalinga tęstinė strategija, tokia, kokia pateikiama „Anti-Money“